案例：制造业出口企业大额换汇

客户背景

大型机械制造企业，年度对外付款规模约 2,000 万 USD，分散在中小批量多笔电汇。

客户痛点

传统银行换汇手续繁琐，单笔操作需审核 3–5 次，平均电汇时效 5 个工作日；

手续费及买卖差价高，综合成本约 0.5%；

结汇凭证难以统一归档，财务对账压力大。

我们的解决方案

一次性批量处理所有金额

提供专属客户经理，7×12 小时快速响应。

项目成果

批量换汇速度提升 60%，平均到账时间缩短至 2 个工作日；

换汇综合成本由 0.5% 降至 0.25%，年度节省手续费约 5 万 USD；

财务对账效率提升 70%，月度结汇对账由 4 天缩短至 1 天。

案例：高净值家族海外资产配置

客户背景

某家族办公室，管理家族总资产 30,000 万 USD，计划分散投资于海外基金、不动产及保险产品。

客户痛点

单一市场集中度高，抗风险能力弱；

渠道信息不对称，难以找到合规、优质标的；

资产转移难度高

风险监控与动态调整缺乏专业工具。

我们的解决方案

结合客户风险偏好，设计 “70% 基金 + 20% 海外地产 + 10% 保险” 三层次组合；

联合新加坡、香港顶级投行引入高质私募及基金产品；

帮助客户投资和转移资金到其所需账户；

专属在线仪表盘，实时监控组合净值、夏普比率与参考业绩。

项目成果

3 年期年化回报率达 12%，超行业平均水平 4 个百分点；

组合最大回撤控制在 6% 以内，风险显著降低；

客户满意度 9.5/10，续约意愿 100%。